大勢所趨，現今客戶對全面理財策劃的需求日漸提高，由此可見，壽險、財策從業員必須加強對財務方面的知識，當中包括：時間與金錢的關係、不同利息的計算方法、保險儲蓄計劃的回報率計算方法、基金選項過往回報率計算方法、退休策劃、教育基金策劃及計算通脹效應等。
財務策劃基本工具 及財策計算機 的 應用 課程、iPhone App是把 Philip CHUI〔崔健華 先生〕舉辦多年，深受學員喜愛，口碑載道，以應用基本財策概念於日常銷售工作中為主的：『壽險財務策劃基本工具 工作坊』其中重要部份，獨立製作成個別單元短片；全部均由Philip親自講授，演繹及詳細示範各項計算步驟；期望學員可達致下列的學習目標：
* 掌握財務概念、工具的運用，增強自信心
* 開拓更廣濶的市場發展空間
* 運用人壽保險作為理財策劃工具之一，使客戶的 財務安排 更趨完善
* 透過iPhone app的流動學習平台，實現 學習無疆界
* 提升個人業績
財務策劃基本工具 及財策計算機 的 應用 課程、iPhone App 內容包括：
~ 計算儲蓄計劃回報率
~ 與銀行存款利率比較
~ 計算基金過往〔點對點〕年度化回報率
~ 計算通脹效應〔制定資產累績 如 教育基金必需考慮因素〕
~ 有效簽年繳單的技巧
~ 專業計算投保額
~ 專業保單檢視、處理異議
~ 制定單身、夫婦退休金目標〔暫不考慮通脹效應〕
~ 制定退休金目標、考慮通脹效應：『一單到尾』
~ 計算 limited pay 儲蓄計劃的回報率
~ 計算中途提款後儲蓄計劃的回報率
~ 其他
如何運用財務策劃基本工具 及財策計算機 的 應用 課程、iPhone App：當觀看完一段計算示範之後，如需要可再次觀看，直至感覺能充份掌握該計算技巧；立刻到練習部份，進行計算練習並查閱正確答案。如有錯誤，立刻回到該段示範影片，繼續練習部份；直至感到該計算步驟熟練程度達到滿意，便立刻於市場上應用。
溫馨提示：這app適合任何年資、銷售經驗的人壽保險、財務策劃從業員；與此同時，學員可按以下次序學習
1. 壽險、財務策劃 銷售技巧 課程、iPhone App
2. 財務策劃 基本工具 及 財策計算機 的 應用 課程、iPhone App
3. 商業保險課程、iPhone App